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13人骗“银行”30亿!资金掮客的惊天魔盗团

时间: 2020-01-06 16:30:27 来源:   网友评论 0
  • 来,见识下什么叫艺高人胆大,不,是胆肥骗术高!


作者:财兔君
来源:财兔金融说(ID:hlwjrcn)
来,见识下什么叫艺高人胆大,不,是胆肥骗术高!

签名、图章可以是伪造的,行长可以是假的、银行办公室是可以随意借来使使的,唯有银行办公人员是真的,可惜还是个内鬼。

13人30亿,4人无期

sy99.com_【官方首页】-太子手游13个人3个月内”弄来“30个亿,5亿入袋为安,20亿已经在路上。

问:怎么做到的?

答:靠技术。

今天财兔君带你开开眼,看看银行同业”资金掮客”的原地炸富之路。

sy99.com_【官方首页】-太子手游要不是刑事裁判书在中国裁判文书网上公开,大众估计永远不会知道这起金额高达30亿元的诈骗案看似布局巧妙,实则套路Low穿地心。


sy99.com_【官方首页】-太子手游2015年9月的一天,招商银行上海分行员工周某1接到一通来电。

来电人员自称中国银行荆州分行员工胡某2,谎称所在行中国银行荆州分行有意接受一笔协议存款业务,期限1年,金额20亿元,年利率高达4.2%。

银行同业存款4.2%是多么大的诱惑呀!

让财兔君展示一下,下图是财兔君刚刚从上海的全国银行间同业拆借中心官网中截图的上海银行间同业拆放利率报价。如果以工商银行3.1%计算,4.2%就是1.1%的差价,20亿一年就是比市场平均水准多出2200万。


天降大馅饼,不想赚钱都难呀!招行上海分行的周某1在简单核实了中国银行荆州分行确有其人之后,就开始走流程。

把自己公司的合作第三方通道公司民生通惠资产管理有限公司(简称:民生通惠)介绍给对方,方便提供民生通惠的基础资料。

10月13日,招商银行上海分行20亿元顺利汇入民生通惠在中行荆州支行的账户。一切都是那么正常。

如果不是有人想要提走这笔款子,中行荆州分行出于拉存款保业绩的心态,和招商银行上海分行联系,想着看看能不能想办法留住这个存款大户,估计到了也不会知道这是个惊天大骗局。

招行上海支行说我们没有提前提取这笔款子呀!中行荆州支行就纳闷了,那存在我们这,你们户头的钱,是谁在取款?

双方一对,才发现之前招行上海支行见到的对手方--中行荆州支行银行的员工是假的,而民生通惠在中行荆州支行的开户所用的资料全都是利用当初民生通惠提供的电子版资料克隆出来的。

招行上海分行的20亿是真金白银的汇过去了,但汇进去的是犯罪分子控制的假账户,人家想啥时候提,就啥时候提取。

如果不是犯罪分子提前想要取钱,招致中行荆州分行与招商银行上海分行联系核查此事,这20亿就到手了。

顺藤摸瓜,办案人员一起揪出以魏某喜、胡某、任某等十三人的诈骗团伙,以办理协议存款业务为由,依葫芦画瓢,用相同的套路还诈骗了广发银行福州分行、中信银行济南分行。

其中广发银行福州分行5个亿已经被诈骗团伙瓜分干净,中信银行济南分行5亿就在路上,只差签署协议。

现在诈骗团伙13人皆被荆州市中级人民法院判刑,其中魏某喜、陈某瑞、李某、胡某4人无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。


惊天魔盗团?

细思极恐,布局如此巧妙,如果不是提前支取,这就妥妥的现实版的惊天魔盗团呀!

回看案件始末,财兔君不禁拍案而起,真TM的是胆肥骗术高!

这个过程手法老道细致,行云流水,主要是诈骗团伙的主要成员大多是深谙银行同业之道的“资金掮客”,而且分工明确,层层嵌套。

犯罪嫌疑人胡某称:“相对我们每个层级上级是下级的资金方,下级是上级的口子,我们都是中间介绍人。每一级都要从中得到自己的好处费。”

(诈骗团伙的各级分工)

其中已经诈骗广发银行福州分行得来的5亿元,就是按照层级分的。任某分得750万元,胡某分得900万元,杨某伟分得1250万元,殷某分得750万元,魏某喜分得1690万元,其他人等分得260万至7000万元不等。剩余资金中部分现金留存赣丰新能源账户,部分以赣丰新能源名义购买了土地、基金。

分账均匀,指挥得当,干起事情来自然就是各司其职,有条不紊。这么好的脑子,可惜干事情都是写在刑法里的。

并无高明之处

财兔君从判决书中发现,合同和银行印章等等可以造假,人员可以冒充,怎么银行的办公室也可以借用的到呢?

诈骗团伙给招行上海支付打电话联系后,招行后来到中行荆州支行核实确有其人,说明诈骗团伙对于开户行“被冒充”人员的详细资料掌握的明明白白。

真相只有一个,“内鬼”也必不可少。


资料显示,案件中的刘某金原是中国银行荆州分行营业部主任助理,曾因诈骗团伙中有相关中介人员在其被追债时“帮了”一把,最终经介绍认识了这群人。

而李某原是中国农业银行股份有限公司荆州分行支行员工,因贷款无法回收被停职,待岗催收贷款。

而在这几起诈骗案中,刘某金、李某便是扮演着“内鬼”的角色。

正道职场不如意,就里应外合,为诈骗团伙提供银行资料、冒充银行行长签订协议、开设银行账户、并索要居间好处费。

复盘一下,看似数字惊天,安排巧妙无比的惊天魔盗案件,实则并没有什么高明之处。

找几个内鬼,假合同萝卜章,利用职务之便借银行办公室装装门面,剩下的就看媲美奥斯卡的演技如何了。

可是对于上当受骗的资方银行员工来说,一切走的都是正常的业务流程,这个锅,怎么背?


财兔君不禁想起来前年,广州美的公司在成都农业银行的真行长办公室被假行长、假客户经理骗10亿元理财信托的事情,现在有结果了嘛?窟窿堵住了嘛?

后来才理解,银行是"弱势群体"呀!堡垒都是从内部攻破的。


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本文来源: 作者: (责任编辑:七夕)
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